昨天接到\"明發\"基金股份有限公司的來電，說我因填問卷參加抽獎而抽到30萬的基金，需攜帶身分證和印章到北市民生東路一段69號8F辦理，正常來說直覺項到的是詐騙集團，不過我卻很想知道到底如何分辨以及查證，是否確定那是不是詐騙集團？有無管道可以立即查詢？請各位大佬指導，多謝~
- Jun 28 Fri 2013 19:44
如何分辨詐騙集團？
詐騙集團的騙人招數層出不窮，民眾上當的受騙事件頻傳，社會上的詐騙歪風如此肆虐，民眾除了要以「戒除貪念」這四個字來避免受騙，同時也應該瞭解常見的詐騙犯罪類型手法有哪幾種，以及如何防範的因應之道。
幾種常見的詐騙類型及防範之道如下：
一、刮刮樂彩券詐騙類型：其以科技公司或投資顧問公司舉辦週年慶回饋顧客活動等名義，經郵寄刮刮樂彩券信函或中獎通知單給不特定民眾，若民眾一刮就中大獎，或以為接到中獎通知單就是真有中獎而打電話向對方查詢時，對方即會以該公司股票即將上市或公司要擴大建廠，以及需先繳錢加入會員或必需先預付10%稅金才能領獎等各種理由，以要求中獎人必需匯款到其指定銀行帳戶的手法來騙錢。
遇到這種類型的詐騙行為時，防制之道是首先要戒除貪念，因為天下沒有白吃的午餐，同時也沒有無端飛來的橫財可發。
此外，民眾也可以向財稅機關（如國稅局）查詢該公司是否為正派經營或是否有舉辦該活動的登記。再者，民眾也要有中獎繳扣稅款的正確常識，即是依所得稅法規定，扣繳15%的稅款時機為獎金或獎品（折合現金計算）在給付得獎人的同時為之，並不是先郵寄繳納稅款後，才給付獎金或獎品，且中獎的獎金或獎品價值未超過2000元也不必扣繳。
二、廣告詐欺類型：其手法是利用報紙刊登應徵職員、公主、男公關、伴遊司機、導遊小姐、影視歌星或助理人員，並以待遇高、免經驗、福利優、工作輕鬆的訴求為餌，經應徵者上鉤後，不是騙取其身分證以做其他犯罪用途，不然就是要求應徵者必需先繳交保證金或職前訓練費與服裝費。
另外，此一詐騙類型也包括在報上刊登可為急需用錢者代辦銀行貸款，一旦有人上當，詐騙集團就會帶同被害人至銀行設立帳戶以從中騙得印鑑、存摺，然後再以帳戶未有交易紀錄致使銀行不撥款為由，以騙取被害人將錢存進帳戶再趁機盜領。
另外，詐騙集團也會利用國人喜歡外國文憑的崇洋心理，其在報上刊登不需出國就可取得文憑的廣告來詐騙學費，而在報上刊登美其名是某國外大學在台開班授予的學位，其實是不被教育部所認可的。
至於該如何因應這種刊登廣告詐騙類型的防制之道是，應徵求職最好找家人或朋友陪同前往，一旦遇到須繳身分證、保證金或訂金的情形，則可要求對方要開立收據，或以考慮為由予以暫時回絕，若覺得對方可疑，就要向相關單位查證或報警處理。另外，各人的身分證件或駕照、信用卡、印鑑、存摺等重要文件物應自行保管，切記勿假他人之手。
萬一上當，若證件曾經交給對方遭到冒用或證件已交給對方，但對方在事後卻聲稱不慎遺失之時，這時候就必需先向警方報案，並要上網到內政部警政署網站（http：//www.npa.gov.tw/）查詢是否已經完成遺失登錄，再到戶政單位掛失與到戶政司網站（http：//www.ris.gov.tw/）的「國民身分證補領換資料」網頁查詢，以確定戶政機關已經沒有舊的身分證以後，接著輸入新資料確認是否完成登錄，最後再將戶政機關簽章的身分證補換申請書影本寄送給金融聯合徵信中心建檔，如此才能確保個人財物的信用權益不致受損，同時也能藉以避免證件被歹徒拿去當人頭冒用在不法用途上。
三、信用卡詐欺類型：這是一些不肖商家趁消費者持卡消費刷卡之際，先是暗中以測錄機取得卡號，再以偷偷測錄取得的卡號加以偽造或變造該信用卡盜刷。
除此，這類型的詐騙集團或也會以拾得或騙來的他人身分證向銀行申請信用卡盜刷，或是利用信用卡在電腦網路購物消費時，以駭客入侵到網路趁機取得卡號再加以冒用盜刷。
對於這類型的詐騙手法，該如何防範的方法是持卡人在店家購物刷卡付費時，除了應注意刷卡金額是否與消費金額相符以外，尤其要注意不能讓自己的信用卡遠離視線範圍，以免被不肖店家趁機測錄卡號以做不法用途之使用。
在網路上欲以信用卡購物時，則必需先做好網站與品牌的徵信工作，並要瞭解該網站有無填寫信用卡號付費的加密保障措施（目前市面有此系統者為SET與SSL二種種加密機制），若該網站沒有加密保障措施，則是最好採取現金付款或是貨到才付費的方式。
四、冒充身分詐欺類型：例如有人假冒是查報違建的政府官員，其會出示你的違建物照片來嚇人，再以花錢就可免拆違建的理由來騙錢；另有一種是冒用警察身分以臨檢或辦案的名義來趁機斂財；也有人是冒稱瓦斯公司來檢查瓦斯表的藉口，以趁機騙取用戶開門來進入行竊或趁機行搶或強迫推銷瓦斯遮斷器。
也有一種是冒充社工人員以發放老人年金或其他社會福利金的理由，趁機騙取民眾的存摺、與印章以進而盜領存款；另有自稱是星探之類的騙徒，則是以發掘明星的美麗謊言，以向一些摘星族少女、少男騙取保證金與介紹費或騙色；也有人是以偽造或變造的身份證應徵公司會計等到錄取後再趁機騙取到公司章來盜領存款；還有一種騙徒是佯稱郵局人員，其以存摺核對為由來趁機向民眾騙取印鑑章盜領存款。
冒充身分詐財的騙徒種類如此之多，防制之道是不管對方聲稱是什麼身分，殊途同歸的方法即是務必要求對方要出示服務證件以供查驗是否屬實，同時也要當場打電話向對方聲稱的單位求證可有此人，以及可有對方說的任務在身，如此才能避免讓歹徒有機可乘。
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